排查案件風(fēng)險的自查報告

時間:2021-02-14 10:39:40 自查報告 我要投稿

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  一、建立案件排查內(nèi)控制度,由內(nèi)勤、會計人員對日常業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督。對我社員工尤其一線員工進(jìn)行案件排查的宣傳與培訓(xùn),認(rèn)識案件排查的重要性和必要性。在此次自查期間,通過學(xué)習(xí)案件排查的文件,對員工進(jìn)行宣傳和培訓(xùn),讓員工清醒認(rèn)識案件排查的必要性,并對員工的不解之處進(jìn)行一一解答。

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  二、客戶盡職調(diào)查情況。對于客戶開戶,我社按照《案件排查工作制度》及管理辦法能夠認(rèn)真檢查客戶的開戶資料,對于非自然人開戶,需具備法人代表身份證、經(jīng)辦人身份證、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照等資料的真實性和有效性,確認(rèn)無誤后才予以開立存款賬戶;對于自然人開戶,堅持查驗身份證等有效證件的原件,經(jīng)聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)無誤后才予以開立賬戶。柜臺作為一線崗位,我社配備了兼職合規(guī)管理人員進(jìn)行崗位的監(jiān)督和審核工作,嚴(yán)格審查開戶、存款、資料變更等業(yè)務(wù)的流程。我社2009年度單筆**萬元(含**萬元)以上大額存款共計**筆,合計金額****萬元,經(jīng)自查,沒有為不明身份的`人辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

  三、大額和可疑交易報告情況。對于大額的可疑交易,我社一定能夠按照規(guī)定及時準(zhǔn)確的填制各類報表向上級報告,協(xié)同聯(lián)社的有關(guān)部門對帳戶持有人進(jìn)行調(diào)查。在此次自查期間,并未發(fā)現(xiàn)有可疑交易。

  四、賬戶資料保存情況。對于客戶實行一人一檔管理,確保客戶所填單據(jù)的完整和真實。在自查期間,對于客戶帳戶姓名及身份證逐筆核對一致,確保不存在匿名賬戶和假名賬戶。

  通過案件排查,我社員工對案件排查的內(nèi)控制度有了進(jìn)一步的認(rèn)識,能夠較清醒的認(rèn)識到案件排查工作的重要性,對可疑存款的識別能力正在逐步提高,同時能在日常工作中保持較高的警惕性。

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